中证策略上海证券有限责任公司党委书记、董事长李海超：证券行业数字化转型进入“深水区” 筑牢创新与风控平衡底

　　上证报中国证券网讯（张玮华记者毛佳慧）12月14日，在“金融强国RUCtime”之浦江金融论坛上，上海证券有限责任公司党委书记、董事长李海超表示，当前，证券行业数字化转型已进入“深水区”，科技正在成为定义券商未来商业模式、核心竞争力乃至价值创造方式的决定性力量。面对这场变革，券商需要推动从“业务数字化”向“数字化业务”的根本性跃迁，通过AI驱动业务全域融合，在创新与风控间精准平衡，为上海国际金融中心建设与金融强国建设贡献力量。

　　李海超认为，AI正在推动券商业务经历一场从“单点应用”到“全域融合”的深刻变革。在业务模式层面，智能系统正在实现从被动“执行指令”到主动“协同决策”的跨越。智能投顾已成为能够深度理解客户风险偏好、财务目标与市场环境的“智能理财伙伴”。在债券发行等投行业务中，AI尽职调查系统能够快速审核海量文件，精准识别风险点，大幅提升业务效率。在客户服务层面，通过动态更新的客户画像与智能标签体系，精准把握客户真实需求，将专业的投资建议与客户具体生活场景深度融合，打造“金融+生活”的一站式服务生态。

　　在阐述行业趋势的同时，李海超也分享了上海证券在数字化转型“深水区”的探索与实践。公司将数字金融确立为核心战略赛道，并构建了清晰的实施路径。上海证券是业内首批实现DeepSeek大模型本地化部署的券商之一，面向“十五五”，上海证券将持续加大对AI中台、数据智能平台、区块链应用等关键领域的战略性投入，坚定不移地推动技术角色从后台支撑保障，走向前台驱动引领，最终实现从“赋能”到“定义”的质的飞跃。

　　“在积极拥抱技术创新的同时，我们也必须始终保持对市场、规律及风险的敬畏之心，牢牢守住风险可控、合规经营和保护投资者合法权益的底线。”李海超表示，金融的本质是经营风险和管理信用，金融科技要健康发展，必须有健全的制度保障和牢固的安全底线，并在“创新”与“风控”之间实现精准平衡。

　　基于此，李海超提出三点建议：

　　一是坚守金融的基本规律，不忘初心。李海超表示，金融机构在推进科技创新时，不能片面追求技术的新颖而忽视金融活动内在的规律，需深刻把握并动态处理好安全与效率、创新与稳健、业务发展与风险控制之间的平衡，建立健全一套行之有效的金融科技风险管理机制至关重要。

　　二是强化动态与穿透的监管能力，拥抱监管科技。“随着金融业务的边界日益模糊，跨界、混业经营不断深化，传统的、以机构类型和业务牌照为划分的监管模式正面临严峻挑战。”李海超表示，需积极坚持“实质重于形式”与“同类业务、同等监管”的原则，大力推动监管科技的应用与发展；利用大数据、人工智能等技术手段，提升金融监管的实时性、精准性与穿透性，实现对跨市场、跨行业、跨机构风险传染的早期识别、预警和处置，构建起与数字金融时代相适应的现代监管体系。

　　三是构建坚韧可靠、安全可信的科技架构，筑牢发展底座。“在业务全面线上化、数据成为核心战略资产的今天，信息系统的稳定性、网络的安全性、数据的私密性与业务的连续性，已然成为金融机构的生命线。”李海超表示，需将“稳定、安全、高效”作为技术架构设计与迭代的核心原则，持续加大在系统冗余备份、同城双活/异地灾备、数据加密与隐私保护、网络安全主动防护、供应链安全管理等领域的资源投入；构建具备高可用性、高弹性、高防御能力的下一代科技底座，从而应对日益复杂严峻的网络环境与瞬息万变的业务发展需求。

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